Ons Oplossings

Jou familie raak volwasse en jou fokus is nou op die beskerming en uitbou van jou welwaart. Vir baie individue piek hul loopbane in hierdie fase.  Die energie en menige ure wat gewy word aan loopbane, word beloon met sukses in terme van hoe jy  bevorder word in jou organisasie. Kort voor lank het jy  waarskynlik die hoogste vlak van inkomste gedurende jou  produktiewe lewe bereik. Jou fokus op hierdie stadium moet dus in die eerste instansie kapitaalbehoud wees, maar ook om groei te behaal in ‘n goed gediversifiseerde portefeulje wat versprei oor alle bate-klasse is, en wat deur die beste batebestuurders op ‘n daaglikse basis aktief  bestuur word.

‘n Familie wat volwasse raak, impliseer dikwels tiener of jong volwasse afhanklikes met baie duur behoeftes, byvoorbeeld tersiêre opvoeding, en hul eie lidmaatskap tot ‘n mediese fonds. Baie kliënte kan ook gedurende hierdie tyd hul besighede verkoop of “goue handdrukke” ontvang, heelwat vroeër as hul  normale aftree-ouderdom. Hulle kan gevolglik nuwe werksgeleenthede oorweeg, of besluit om ‘n nuwe besigheid te begin. Hulle kan selfs besluit om toegang tot hulle aftreefondse te bekom, ten einde so ‘n nuwe besigheid te finansier. Een van die hoof risiko’s wat aangespreek moet word op hierdie punt, is die geleentheidskoste van onttrekkings vanuit  jou bestaande aftreeportefeulje, en die waarskynlikheid dat jy die kapitaal kan verloor in die geval van die mislukking van jou nuwe besigheid.

Sodra ‘n onttreking van jou aftreefondse gemaak word, is die eerste belangrike gevolg dat die onttrekking waarkskynlik ‘n belastingverpligting tot gevolg sal hê. ‘n Onttrekking word as ‘n uitbetaling van die aftreeplan beskou. Die beteken dat die nodige belasting betaal moet word op die bedrag wat uitbetaal word. Op die oomblik is onderstaande tabel van toepassing: